统一开户进一步促进市场高效、诚信、安全首创期货段慧欣周立丹

实行统一开户制度是期货市场发展的必然要求，它促使期货公司更加规范开户流程，维护投资者利益，实现期货市场实名制的事前审核，建立更加严格完善的监管体系，提高开户效率，提高客户开户的准确性和安全性，为建立投资者信用评价体系和诚信记录机制打下了良好的基础。

根据统一开户方案的操作流程，期货公司为客户开户时统一通过期货保证金监控中心向各期货交易所申请交易编码。期货保证金监控中心通过联网公安部身份证查询服务系统和全国组织机构代码中心查询服务系统，对客户资料进行复核，并将通过复核的客户资料转发至各期货交易所。各期货交易所根据其业务规则为客户分配交易编码，并将交易编码通过保证金监控中心反馈给期货公司，最终完成整个开户过程。在上述开户流程中，由期货保证金监控中心对期货市场客户资料进行管理和维护，为每个客户设置一个统一开户编码，建立并维护一个完整的期货市场客户数据资料库。实行新的开户流程将对期货行业的经营和监管带来积极影响。

一是提高了开户的效率、准确性和安全性。期货保证金监控中心通过联网公安部身份证查询服务系统和全国组织机构代码中心查询服务系统对客户资料进行复核，将能够确保客户资料的真实、准确和完整。同时，期货公司也不再需要分别登录各期货交易所办理交易编码申请手续，避免因开户人员录入不一致的客户信息而产生的错误。开户的效率、准确性和安全性将大大提高。

二是有助于去除监管盲点。原先的开户流程是由期货公司对客户进行实名制审核，在为客户揭示风险后，与客户签订《期货经纪合同》并留存客户影像资料，而客户的影像资料并不是马上传给监管部门，而是由期货公司自行保存，如有问题只有当监管部门检查时才能发现。而统一开户操作流程要求期货公司对于法人客户的影像资料要在申请交易编码的同时一并上传，个人客户的影像资料也要定期上传。统一开户将事后监管变为事前监督，更为有效地贯彻了实名制监管的要求，更加完善了监管体系。

三是为建立投资者信用评价体系和诚信记录机制打下了良好基础。统一开户录入的客户信息包含了期货交易所、保证金监控中心、证监会要求的所有内容，并且具有可扩展性，满足了各个主体的需要，为统计分析提供了原始基础。将保证金监控中心作为统一的诚信管理机构，并与银行、公安等系统信息挂钩，当发现投资者做出可能影响期货交易安全的行为，就能及时通报到各部门，形成“一处失信，处处受限”的诚信监管体系。因此，统一开户为日后建立投资者信用评价体系和诚信记录机制打下了良好的基础，同时也为进一步进行客户细分，为不同投资者提供不同侧重的服务提供了可能。

不过，落实统一开户的试点公司也需要注意几方面问题。

一是测试过程中自觉进行压力测试。当前期货行业快速发展，开户量与日俱增。实行统一开户在减少期货公司工作量的同时也对统一开户系统的承载能力提出了考验。因此，在平时的测试过程中，期货公司要自觉对各项业务进行压力测试，出现问题要及时上报相关部门以寻找解决方案。

二是银期注销业务成为客户销户的必要条件。实行统一开户之前，客户只需到期货公司办理好相关销户手续，期货公司销户人员即可在交易结算系统中对客户进行系统销户。但是在统一开户业务流程中，只有当客户去银行完成银期账户销户后，才能在交易结算系统中进行系统销户，注销交易编码。因此，在为统一开户做准备的过程中，期货公司必须向客户强调银期销户的必要性，否则不能进行系统销户的客户资料长期得不到相应的处理，会造成交易结算系统资源的浪费，大大减缓交易结算系统的查询速度。

综上所述，由于引入独立第三方的期货保证金监控中心，统一开户业务的实施简化了期货公司申请交易编码的流程，大大提高了开户的准确性和期货市场的运行效率。同时期货保证金监控中心作为唯一的客户资料管理主体，既保证了客户资料的完整性，又因其通过官方渠道对客户资料进行复核，保证了客户资料的权威性，这都为日后建立投资者信用评价体系和诚信记录机制打下良好的基础。统一开户有效贯彻了期货市场开户实名制，将为提升期货市场监管及防范风险的水平做出巨大贡献！