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全面/有效的私募培训

私募机构如何合规运营？如何有效推广？

私募机构合规运营系统化培训

针对私募基金

“备案/行政/制度/法律/合同/募集/客服/考试/推广”

等事项的合规化、系统性培训

刚成立私募或没有发过产品私募，可通过本培训全面熟悉和掌握私募机构运作方式和注意点

运作相对成熟的私募，可通过本培训定点培养员工，或作为公司的内训服务

相关咨询：叶小姐18758568614、QQ385198425

背景：未来十年是财富管理的黄金十年，低利率时代，资本市场蓬勃发展，私募机构遇到了前所未有发展的好时机。自2014年3月17日，第一批50家私募机构成功备案之后，截至2015年12月底，基金业协会已登记私募基金管理人25005家。已备案私募基金24054只，认缴规模5.07万亿元，实缴规模4.05万亿元。其中19219只是2014年8月21日 《私募投资基金监督管理暂行办法》发布实施后新设立基金，认缴规模3.41万亿元，实缴规模2.71万亿元。截至2016年1月14日，在中国证券基金业协会登记备案的私募基金管理人数量已达25232家，管理私募基金26471只。这体现了私募机构的发展是符合当今社会的需求，也是财富管理的重要组成部分。

需求：因为在私募机构成立前后以及机构运营过程中可能会遇到例如：产品备案、日常行政、后台维护、合同设计、相关信息备案和调整、合规运营、从业人员法律道德培训等各种问题，所以需要基金外包运营机构以及相关第三方给予大量的支持和服务。

主办方：

媒体支持方：七禾网

课程时间：暂时未定，敬请期待

课程地点：浙江省杭州市江干区下沙高教园东区学源街118号浙江金融职业学院汇丰大厦

本培训对投资者、对私募机构和对监管部门的意义

课程费用：8800元/人

交费方式：（汇款时请备注【***（姓名）会务费】统一开具“会务服务费”发票）

开户人：杭州七禾网络科技有限公司

开户行：工商银行杭州金晖支行

账  号：1202052609900026589

税  号：330100555165335

报名咨询：叶小姐18758568614、QQ385198425

1，从业人员要求和考试注意点

（1）关于证监会、基金业协会对私募机构和从业人员的要求；

（2）关于私募机构从业人员如何准备考试以及顺利通过考试的方法，比如怎么记考试内容要点、怎么做习题来准备考试；

2，私募登记

   关于私募机构登记前的准备，登记的流程，以及登记每个环节的处理方法；协会最新公告《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》颁布后对私募基金管理登记的要求以及注意事项。

3，产品备案

   关于产品备案的材料准备（包括基金合同、托管协议、资金到账证明、基金风险揭示书、投资者承诺书、投资者明细等）、产品备案流程、备案申请表填写注意事项、备案前后的相关注意点等。

4，认购合同设计

    私募基金认购合同的细节处理和注意点：如分级设计和比例、投资范围设计、开放期设计（开放申购、开放赎回、临时开放等）、风控设计（预警线、止损线、仓位体系等）、风险承担设计（所有投资者平等承当，还是分级不同承担）、风险充分揭示、客户调查、合格投资人认定、各类收费设计（认购费、申购费、赎回费、管理费、托管费、固定投顾费[如有]、浮动投顾费[如有]、业绩提成等）、收益分配设计、税收处理、越权交易的认定、绝对规避利益输送、投顾设定、投资经理设定等。

5，基金运作

关于基金产品运作过程中的问题解答：①私募机构该如何对产品备案；②私募机构该如何设计产品的合同；③私募基金产品该如何开设证券户、期货户，或开设其他的账户，如银行户、债券户等；④私募机构该如何处理出入金；⑤基金产品若正常结束的相关手续；⑥基金产品若非正常结束的注意点和相关手续；⑦在基金产品运作的整个过程中管理人和托管人之间以及管理人和投资者之间，相关行政邮件、盖章文件的往来格式模板以及注意点等等；

6，季度和年度更新

    关于每个基金产品的季度更新该如何处理；私募机构该如何在备案中变更从业人员、基金产品、公司结构以及股权结构；私募机构该如何对基金业协会后台功能熟悉、了解和掌握；

7，关于合规宣传

（1）对外宣传中不能做的事（比如基金产品不能公开宣传，不能向非合格投资者宣传，不能承诺保本，不能说预期收益，不能承诺收益，不能虚假宣传等）；

（2）对外宣传中可以怎么做怎么说；

（3）对外宣传中哪些内容既有效又合规；

（4）宣传内容的模板；

（5）如何合规并有效应用网站、微信、活动等推广模式。

8，最新政策解读和相关文本模板

（1）对正要出台的《私募基金管理条例》、已经发布的《私募投资基金信息披露管理办法》《私募投资基金管理人内部控制制度指引》等政策进行解析；

（2）私募机构法律意见书模板

（3）私募机构内控制度、投资管理制度、监察稽核制度模板

（4）私募机构年度财务审计报告模板

9，其它注意事项

（1）关于私募机构如何选择外包的运营机构以及如何和外包运营机构顺畅合作；如何选择券商，期货商和银行以及如何顺畅合作；如何选择第三方募集机构以及如何顺畅合作；

（2）基金产品在销售前和销售过程中的注意事项，比如基金产品合格投资者认定，客户调查，风险揭示等。

（3）基金产品在售后服务的注意事项：如回访、录音、份额确认单、净值短信、公告、相关变更或补充协议等。

（4）交易软件和风控软件等方面的注意事项。

（5）另外的注意事项。（如可能产生客户矛盾的注意事项）

附：产品行政

私募产品成立和运行行政事务

一、产品合同制作期

1、确定产品各项要素；

2、提交产品要素表给托管方；

3、在基金业协会官网的公司私募基金系统中申请产品备案号；

4、与托管方的基金经理拟定产品基金合同初稿；

5、初稿完成后，与管理方交易方募集方等讨论修订基金合同；

6、完成后的基金合同修订稿再提交给托管方，由基金经理审批（若基金经理审批未通过继续修改合同）；

7、基金经理审批通过后，提交合同流程到托管方合规处审批（若合规审批未通过继续修改合同）；

8、合规审批期间，准备材料，向托管方申请开立基金产品募集账户；

9、托管方合规审批通过后，提交合同用印流程审批；

10、合同用印流程审批期间，准备材料，想托管方申请开立基金产品托管账户；

11、托管方合同用印流程审批通过后，和基金产品销售方确认需要制作几份基金合同后开始制作合同。 

二、产品募集期

1、基金合同制作完成后，检查合同是否打印正确；

2、制作基金合同填写说明书，打印；

3、制作基金合同认购申请书，打印；

4、把基金合同、基金合同填写说明书以及基金合同认购/申购申请书统一寄给募集方；

5、募集期间，募集方提供基金份额持有人资料，统计入录制作认购基金份额持有人信息表；

6、资金募集完成后，统一回收整理签署后的基金合同，回寄合同给托管方。

三、产品备案期

1、向托管方提交基金产品运营通知书，并发邮件告知产品成立日；

2、同天向托管方提交认购基金产品基金份额持有人的正确信息资料表；

3、第二个工作日托管方提供基金账户信息确认函；

4、准备材料，在基金业协会官网的公司私募基金系统中填写产品备案申请表，提交申请（若申请未通过则修改申请表后再提交直至备案成功）；

5、备案完成后，制作认购确认书并寄给所有基金份额持有人。

四、开立基金产品交易户

【开期货户】

1、在产品募集期间确定期货通道，确认各项手续费；

2、制作“期货三方备忘录”，提交给期货方，走合规流程；

3、合规流程通过后，把备忘录提交给托管方，走用印流程；

4、托管方会将备忘录纸质版寄过来，盖章后，寄给期货方；

5、等产品备案通过后，方可准备材料，开立交易账户；

6、期货交易户开立完成后，邮件通知托管方做银期关联；

7、银期关联成功后，制作划款指令，提交给托管方入金；

8、入金后，方可交易。

【开证券户】

1、在产品募集期间确定券商通道，确认各项手续费；

2、制作“证券经纪服务协议”，提交给券商，走合规流程；

3、合规流程通过后，把服务协议提交给托管方，走用印流程；

4、托管方会将协议纸质版寄过来，盖章后，寄给券商；

5、等产品备案通过后，准备材料提交给托管方，办理股东代码卡；

6、合规流程通过同时股东代码卡办理成功后，方可准备材料，去当地营业部开立交易账户；

7、证券交易户开立完成后，邮寄“银行存管协议书”给托管方，并邮件通知托管方做银证关联；

8、银证关联成功后，制作划款指令，提交给托管方入金；

9、入金后，方可交易。

五、产品日常维护

1、每周和运营外包商核对产品估值；

2、每周发送产品估值短信给认购/申购基金份额持有人；

3、每周提供产品估值表给交易员；

4、基金业协会官网的产品季度备案；

5、基金业协会官网的产品年度备案；

6、基金业协会官网的私募机构基本信息变更；

7、基金业协会观望的私募机构人员信息变更；

8、基金业协会官网的私募机构年度财务报表提交；

9、基金业协会官网的私募机构系统中外包服务公司的信息录入；

10、产品分红数据核算等。

六、产品开放日以及临时开放日

1、确定开放日或临时开放日后，向托管方提交开放日或临时开放日函；

【产品申购】

2、打印制作基金合同，打印合同填写说明，制作并打印合同申购申请书，一并寄给销售方；

3、申购期间，募集方提供基金份额持有人资料，统计入录制作认购基金份额持有人信息表；

4、临时开放申购结束后，统一回收整理签署后的基金合同，回寄合同给托管方；

5、3-5个工作日后，确认申购份额；

6、制作确认申购书并寄给所有基金份额持有人。

7、制作划款之类，邮件发给托管方，入金。

【产品赎回】

1、基金份额持有人提交申请表；

2、管理人提交基金份额持有人赎回申请；

3、管理人对基金份额持有人赎回日估值数据进行核算（分红数据、份额净值等）。

七、基金合同的变更

1、非因法律、法规及有关政策发生变化的原因而导致合同变更时，可采用以下几种方式中的一种进行基金合同变更。

（1）、全体基金份额持有人、管理人和托管方协商一致后，可对本合同内容进行变更

（2）、与托管方首先就本合同拟变更事项达成一致

A、合同变更事项以约定的方式发布征求基金份额持有人意见通知；

B、在发布通知后十五个工作日内以书面或电子方式向基金份额持有人发送合同变更征询意见函（或通知）。基金份额持有人应在征询意见函（或通知）指定的日期内按指定的形式回复意见。基金份额持有人不同意变更的，应在征询意见函（或通知）指定的日期内赎回产品；基金份额持有人未在指定日期内回复意；

C、变更事项自征询意见函（或通知）指定的日期届满的次工作日开始生效。

（3）、投资范围的变更

A、经全体基金份额持有人书面同意；

B、在下一个开放日的提前五个工作日通知基金份额持有人，如基金份额持有人不同意，可在开放日申请赎回基金份额，如基金份额持有人未向基金管理人明确表示不同意或未在开放日申请赎回基金份额则视为同意对投资范围的调整。投资范围的调整自该开放日的下一个交易日起生效；

（4）、对下述基金管理人有权单独变更合同的内容进行变更后，管理人按照基金合同的约定向基金份额持有人披露变更的具体内容，同时应及时将变更内容通知托管方。

A、调低申购赎回费率、管理费率、投资顾问费率、咨询（销售）服务费率、业绩报酬计提比例。

B、基金管理人、投资顾问的银行收款账号的变更。

2、法律法规或中国证监会的相关规定发生变化需要对本合同进行变更的，基金管理人可与托管方协商后修改基金合同，并由基金管理人按照本合同的约定向基金份额持有人披露变更的具体内容。

3、对基金合同进行重大的变更、补充，基金管理人应当在变更或补充发生之日起5个工作日内向基金业协会报告。

八、基金合同的展期

行政流程和“一、产品合同制作期”相同

九、基金的清盘（清算）

管理人向托管方提出清盘申请，提前清盘需要所有投资人同意（方式参照合同变更条款）；正常清盘是走清算流程。

1、清算小组

（1）自基金合同终止之日起10个工作日内成立清算小组；

（2）清算小组成员由基金管理人、基金托管人等相关人员组成。清算小组可以聘用必要的工作人员；

（3）清算小组负责基金清算资产的保管、清理、估价、变现和分配。清算小组可以依法以基金的名义进行必要的民事活动。

2、清算程序

（1）基金合同终止后，由清算小组统一接管基金财产；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）托管人制作清算报告，管理人核对清算数据；

（5）对基金剩余财产进行分配。

3、清算费用

清算费用是指清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由清算小组优先从基金资产中支付。

4、基金财产清算过程中剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用后，分配给基金份额持有人。

报名咨询：叶小姐18758568614、QQ385198425

培训地点示意图>>>

杭州市江干区下沙高教园东区学源街118号浙江金融职业学院汇丰大厦1楼

提醒：建议于火车站及机场到达的外地学员，打车前往此地（火车站出发费用约50元，机场出发费用约为90元）

行车路线：

       德胜路高架一直向东，文海路出口下，右拐到文海南路，左拐至学源街行驶200米左右到达汇丰大厦（汇丰大厦在学源街左侧）

公交路线：

       1、乘坐地铁1号线文海南路站（D出口）下车，沿学府街走40米，左转走10米，直走进入文海南路，沿文海南路走900米，右转进入学源街，沿学源街走200米左右，到达汇丰大厦。

       2、乘坐地铁1号线文海南路站（D出口）下车，沿学府街走40米，左转走10米，直走进入文海南路，沿文海南路走130米，到达文海南路二号大街口站  乘坐b支4路（2站）学源街文海南路口站下车，下车往回，沿学源街走280米左右，到达汇丰大厦