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姚广:统一开户推动期货市场规范发展

最新高手视频! 七禾网 时间:2009-11-30 10:44:50 来源:银河期货 作者:姚广

2009年9月3日,中国保证金监控中心统一开户系统正式上线运行。随着最后一批62家期货公司于2009年11月26日顺利上线统一开户系统,全国正常经营的164家期货公司已分五批全部纳入统一开户系统。

中国期货保证金监控中心统一开户系统与期货行业原有的开户模式相比,有着很大不同,是令人称道的创新。新系统对在期货市场进一步落实开户实名制,对有效提高市场防范风险能力,对提高市场运行效率,对进一步促进期货市场规范、健康发展都具有重要意义。

首先,落实开户实名制,有效展开客户身份识别工作。在统一开户模式下,开户及修改客户资料时监控中心会将客户信息与公安部公民身份信息中心及法人组织机构代码中心进行比对,对客户(个人、机构)的信息进行验证,符合实名制开户要求的方予以通过,这从根本上解决了长期以来一直困扰着期货公司客户身份验证的难题,从源头上确保了客户身份的真实性和有效性。对进一步落实开户实名制,规范期货业务有着重要意义。长期以来,由于缺乏有效技术手段,期货公司对于客户身份的验证只能采取尽职审验方式,对客户身份证件的真伪,无法根据具有公证力的证据进行验证。而通过统一开户系统中的客户身份验证,可以有效筛查出客户身份信息不符、不具备完全民事行为能力等不具备开户条件的客户,从而帮助期货公司真正完成对客户实名制的检查,也进一步满足了反洗钱工作对期货公司的要求。特别是,在实行统一开户之后,客户需要修改身份信息进行资料变更时,需向监控中心审验、批准后方可办理变更的方式,对期货公司进行客户身份持续识别工作的开展有很大促进。

其次,提高市场运行的效率,特别是申请交易编码效率成倍提高。期货公司原有开户模式在为客户申请交易编码时。需要分别在各家交易所进行申请。按照现有模式,完成一家交易所的开户申请工作平均需要2-3分钟,完成一个客户三家交易所交易编码的申请共计需要6-9分钟,而使用统一开户后可以将各交易所申请交易编码的工作一次完成,开户效率提高三倍以上,从而能够满足期货市场不断发展给开户工作带来的需求。

再次,开户回馈快捷、准确,降低了人工失误造成的差错率。之前的开户环节中交易编码申请成功后需要期货公司人工将交易编码录入期货交易管理系统中,其间人工操作环节很多,极易带来人为的失误,进而引发客户投诉,给期货公司带来不必要麻烦。而实行统一开户之后,期货公司为客户申请的交易编码返回后可自动在交易结算系统中直接配对,减少了其中人工环节,做到开户回馈快捷、准确。有效减少了期货公司开户工作中的人工环节,大大降低了人工失误造成的差错率。

第四,有效避免开户时发生一户多码情况。在之前的开户工作中,期货公司经常遇到由于客户在其他期货公司开户时关键信息输入错误,而导致不能成功开户或造成一户多码的情况。而统一开户系统采用了较为严格的客户身份检查制度,从根本上有效地防止了以上情况的发生。

最后,开户方式更为安全、有效。过去,期货公司只能通过各期货交易所会员服务系统,以WEB方式进行开户操作,由于不同交易所需要不同的密钥,操作繁琐,单一的开户方式不但成为期货公司在开户工作中的风险隐患,也日益成为业务扩展的瓶颈。在统一开户系统实行之后,由于可以采用WEB开户、批量开户和接口调用开户三种方式进行,开户方式更为多样,且互相之间可以起到备份的作用,进而保证了开户工作的正常完成。

统一开户系统不仅对期货行业原有的业务流程进行了规范和提升,在许多方面也进行了非常有意义的探索和创新。

首先是客户影像资料的管理功能。统一开户系统要求期货公司在客户开户时将影像资料一并上传,在监控中心的系统中保存。此项功能是原有开户系统中所不具备的,对于进一步落实开户实名制有着重要意义。同时对于期货公司而言,等于新增加了一套客户影像资料保存的备份系统,该项创新惠及所有期货公司,是一项体现服务行业的有力举措。

其次,对完善期货市场信用体系的构建有着重要意义。统一开户系统在基于期货市场客户身份实名制验证的基础上,可以通过添加客户信用记录信息,完成期货市场客户信用体系和诚信档案建设的工作,可以有效避免恶意透支交易、洗钱等违法、违规行为的发生,进而有效帮助期货公司针对不同等级的客户展开差异化的服务,这项工作也是期货公司一直想做却不能完成的任务。

统一开户系统的实施,体现了监管部门对行业的呵护,通过加强制度建设和制度创新,为实现整个行业的科学发展提供可预期的、稳定的机制,不仅仅监管,更是通过服务,使期货行业服务产业经济、实体经济的优势日益显现出来、发挥出来,从而使整个行业能够和谐、稳定、科学的发展。

随着期货行业进一步的规范化,期货市场已经为金融期货的推出做好了准备,相信中国期货市场的明天会更加美好。

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