【导读】想查合法机构名单？网络上的查询链接却带着你跑偏，号称“庞大数据库、信息交互处理、操作快捷、查询精准”、“监管机构查询系统”、“国家信息安全3级认证系统查询结果权威发布”，3秒钟给出查询结果，却只是为了把你的手机号骗到手。本期节目，我们共同聚焦：认清钓鱼网站真面目，远离来路不明黑平台。

主持人：王超

嘉宾一：中国期货业协会信息技术部  王曦

嘉宾二：大连商品交易所会员服务部  纪彤国

嘉宾三：和讯财经金融衍生品事业部副总经理  乔京

经济之声：上几期节目里，有投资者听到我们讲的各种非法期货营销手段，都觉得现在这些骗子，真是高智商犯罪啊，把人的那点好逸恶劳、贪财惜命的弱点都算计清楚了，这才能够一骗一个准儿。有不少投资者在微信后台留言问我们：***平台，是不是合法的呀？之前咱们做期货的嘉宾给出的答案是上中国证监会和中国期货业协会的网站就能查询到做期货的正规机构。但我看了一下投资者询问的平台并没有带“期货”二字，就想着是不是可以通过搜索引擎直接帮投资者查询一下。[ 据了解，目前市场中从事期货经纪业务的正规机构的名称中均带有”期货”字样。此外，根据《期货公司监督管理办法》的相关规定，期货公司被撤销所有期货业务许可后，公司继续存续的，存续公司不得继续以期货公司名义从事业务，其名称中不得有“期货”或者近似字样。]这一查，就亲身经历了一次网上钓鱼事件，成为了我们这期节目的案例原型了。我先跟大家说说这事儿：

我在百度上输入“正规投资平台查询”，就出现了一个特别高大上的网页，叫“中国金融投资公司监管机构查询系统”，上面分别有原油、期货、外汇、股票、贵金属这样的分类，还有一行字，写着“拥有全国最大数据库，截止*年*月*时”，精确到时和分了，“已为投资者查询1473次”，让你输三个信息：一，平台名称；二，你的手机号;三，验证号。点击查询之后，给你一条特别振奋人心的提示：3秒告诉你这家机构是不是合法！

3秒之后啥也没查询出来，你刚才输入的内容倒是有滚动的字幕在屏幕上出现：尾号为***的投资者在*时*分查询了***平台。而这个尾号就是我的手机号。

我大概上午10点多查询的吧，中午的时候有一个来自上海的电话，问我今天是不是查询了***平台？我说：是啊。他说他就是***平台的，正规资质，十分可信，白银、原油都可以做。我这才明白：原来设置一个什么全国金融机构查询系统就是人家的钓鱼手段，就是为了得到我的手机号！

纪彤国：这个套路很深。首先，知道你是一个很好的目标客户，你一定对投资感兴趣；第二，你对有人给你推销的平台心存疑虑，需要查询找到一家更靠谱的机构做投资；第三，你是一个谨慎的投资者， 可以根据这个特点想好合适的措辞引你入局。

经济之声：真的是做到完美无缺，把我担心的事情都想在前面了，怎么看待网站的整个流程？

乔京：我们仔细看一下他们网页中有一个叫“如何防范互联网投资骗局”，这正好是普通投资者最关心的一个内容，他们也标注了如何提供“法律援助”等服务。现在互联网诈骗广泛存在，如果感觉到受到诈骗，这种所谓的免费“法律援助”的做法正好是“雪中送炭”，切中很多散户的需求。这种做法很狡诈。

经济之声：我知道自己上了当之后，就在手机设置上把这个电话列入黑名单。但过了不久，又有另外的人给我打电话，也是在说这件事。直接问：你有兴趣投资现货原油吗？我再屏蔽掉。结果后来，福建、江苏等各省的也给我来电话了。如果不是自己亲身经历，也真体会不到现在互联网营销可以做到这样深入、执着、没有底线。手机号泄露之后，被各种倒买倒卖。那么，这类非法网站都有什么表现形式？

王曦：第一种就是伪装，也就是不法分子利用各种手段假冒或仿冒正规经营机构的网站。常见的做法就是把钓鱼网站的URL地址[ URL地址就是我们通常所说的网址。]做的跟正规经营机构的URL地址很像，只有细微的差别，比如用数字1代替URL地址中的英文字母I或L，让投资者很难识别；或者利用正规经营机构信息系统中的漏洞，嵌入恶意HTML代码等方式，诱骗投资者到仿冒的钓鱼网站上做相关的操作，继而骗取手机号码、甚至用户名、密码等敏感信息。

还有的非法网站或平台不采用假冒或仿冒的手段，可能就是以其他的名称开展非法的业务。这个时候，他可能就会采取通过邮件、论坛、微信、QQ、短信等方式传播非法网站地址，再辅以一些夸大的宣传，诱使投资者进入圈套，到他的网站或平台做操作甚至交易。

近几年，除了上述方式以外，非法网站又出了一些新花样，比如说，

利用互联网搜索引擎进行推广。打出开户送100、免交易手续费、免费行情软件等口号引诱投资者入局，一旦你点击进去了就会出现一个现货白银或者原油、大宗商品投资网站，跳出手机注册弹窗，还声称只要注册就有红包。可是一旦你注册了，你的手机号就暴露给他了，接下来就会有一堆营销电话打进你的手机号。

还有一种常见的就是网络直播室。随着直播的火热，一些非法平台开始利用上了这种新型的方式。“股票直播室”、“原油直播室”、“大宗商品直播室”等等开始登台。他们往往采用视频直播讲堂、行情直播、在线解盘、在线答疑等等。营造出一种看似火热的交易氛围，再加上疯狂的盈利晒单，吸引投资者开户入金交易，最终造成投资者巨大亏损。

经济之声：随着网络直播的兴起，网友们闲来无事总爱去直播间逛逛，没想到这一块也成为安全隐患。在监管层面，有没有对网络直播做出一些准入规定？

纪彤国：网络直播上的分析师从来只说高收益，却不提示风险，严重损害投资者的利益。为了整治网络直播乱象，2016年9月，新闻出版广电总局下发《关于加强网络视听节目直播服务管理有关问题的通知》指出，未持有《信息网络传播视听节目许可证》(以下简称《视听证》)的机构和个人既不能开展个人秀场直播，也不能办新闻、综艺、体育、访谈、评论等各类视听节目，不得开办视听节目直播频道。

10月份，上海公安网安部门紧随其后，针对网络直播平台乱象，出台系列措施进行专项整治，针对群众举报、网络曝光或网民反映问题集中以及其他违法行为，以及安全管理秩序混乱、安全管理措施不落实等三类网络直播平台进行集中专项整治工作。上海公安机关依法关停违规直播间1000余个，其中，大宗商品直播间“金融道”赫然在列。公安机关对“金融道”等14家违法违规网络直播平台进行警告并作出限期整改、停业整顿等处罚。

经济之声：金融领域而言，搜索引擎上有很多的非法链接，或者钓鱼网站，我们请乔京跟大家分享一下这些通过搜索引擎链接到的非法网站、钓鱼网站，主要体现出什么样的特征，我们怎么来防范？

乔京：这里主要说下非法平台的获客途径，他们利用钓鱼网站的主要目的便是获客。此前媒体报道，现货市场在百度搜索上的业务投放量仅次于莆田系医院。

有资料显示，在百度推广的交易所会员企业呈稳步增长趋势。根据百度的一份对外资料同时显示，部分交易平台通过百度推广8个月快速吸纳会员单位近200家，会员一年净入金在几千万到几十亿不等，这种依赖推广方式获取会员的速度令人惊叹。有相当数量的现货经营机构一年收入5000万元，有4000万元投给搜索引擎，每个月投放成本都接近200万元的规模，实际获得客户的成本将近一位300元，尽管如此高的获客成本，但交易所和会员单位对百度推广业务还是趋之若鹜。

非法机构推广泛滥、现货诈骗成灾，严重损害投资者利益。由于魏则西事件的影响，百度搜索在搜索竞价排名等业务上进行了规范，国家网信办也对百度的业务提出了整改的要求。

以前我们在搜索“期货交易”等关键词的时候，第一页几乎全都是贵金属交易软件啊、模拟投资啊等等各类交易平台的推广链接，往往要翻好几页才能找到官网链接的“真身”。现在，推广广告的数量有所下降，第一页基本能找到“官网”等精确合法的链接，但还是存在两三个、甚至五六个推广广告。

另外，百度在6月份发布针对大宗商品行业推广的通知，百度要求涉及“大宗商品”、“二元期权”等行业禁止推广，另外下架了一大批外汇和贵金属公司的广告。这些措施将会过滤掉一些非法平台，一定程度上保护了投资者的利益。

在我们看到搜索引擎作出的改变之后，也要提醒广大投资者朋友，在浏览互联网时谨防钓鱼网站，切记天上不会掉馅饼，不要有一夜暴富幻想，保护个人隐私，理性多一份，守住钱袋子，保护自己的合法权益不受侵害。

经济之声：听完乔京做的梳理，我个人有三点感受。第一点，搜索平台（互联网平台）和这些非法的钓鱼网站之间有着天然的利益关系，并且这个产业链非常的长，利润也非常的高。第二点，通过国家相关部门的监察和查处，像百度这样行业的龙头企业，事后还是采取了一些自律行为。第三点，常用搜索引擎的人都知道，比如查某个官方网站，输入一个关键词，前几页是各种各样的链接，点进去是一个H5页面，都不是官方网站，现在可能这样的现象会好一些，但还存在。现在百度做出了一些自律，其他的搜索引擎有没有出台相关的措施呢？

乔京：百度是国内最大的搜索引擎，做出的这些限制将会过滤掉一些非法平台，一定程度上保护投资者的利益。我了解的情况来看，目前其他搜索引擎还没有足够的重视。

经济之声：这些钓鱼平台都有什么普遍的特点？为什么这些非法网站会大量存在，会产生什么后果？

纪彤国：这类网站的隐秘性和迷惑性很强，盗用手段恶劣，常用“期货投资咨询服务”为卖点，提供解盘信息，承诺盈利等服务。并且它的仿冒成本非常低，注册个网站、摘录一些信息、安装一两部电话就可以“撒网捞鱼”了。一些仿冒的网站所显示的公司注册地在A地，人员在B地，IP地址却在C地。

由于通过互联网开展业务，这些网站往往是一查就关，风声停了就开，反反复复，无疑加大了查处的难度。这类网站的存在严重干扰了期货市场的正常经营秩序，侵犯了合法公司的合法权益，给投资者造成经济损失，在社会上造成恶劣影响。

经济之声：可以说钓鱼网站已经严重影响到互联网的安全，如果不加防范，稍有不慎就会陷入他们精心编织的陷阱。那么我们应该怎么来防范此类网站，保护自身的利益呢？

王曦：我们建议投资者在源头上把好关，也就是说，如果要从事期货交易活动，一定要擦亮眼睛，选择合法的期货经营机构。哪些才是合法的期货经营机构，其实鉴别的方法也非常简单，建议投资者直接在我们中国期货业协会网站（www.cfachina.org）首页的信息公示栏目中查询，那里面所有公示出来的期货经营机构，都是合法的经营机构。同样，各家机构官网的链接、联系电话，另外股东信息、高管人员、分支机构、财务信息、诚信记录等等也可以在这里查到。

当然，投资者也同样可以通过中国证监会以及4家合法期货交易所的网站查询到合法机构名录。投资者还可以去经营机构总部或营业部实地走访，现场查看，或者去咨询中国证监会在当地的派出机构进行核实。我们提醒投资者，一定要提高警惕，对不明真相的高风险投资、对来路不明的平台，一定要多一分怀疑、少一分侥幸，多了解、多咨询，防止上当受骗。[ 另外，提醒广大投资者注意，一些非法平台的名称会根据国家清理整顿各类交易所的政策形势不断更换，有的时候称“交易平台”、也有的时候称“投资平台”，现在又有更名为“投教平台”的现象。对于这类平台，投资者需要透过现象看本质，无论其叫什么称谓、打着什么旗号，如果以高额回报、开户即送大额红包、“专家”免费指导、各种盈利截图等方式引诱投资，并且以标准化合约的集中交易等类期货交易方式进行交易，投资者一定要谨慎对待。]

经济之声：如果你摸不清这个网站到底是非法的钓鱼网站还是正规的金融衍生品交易平台的网站，先去中国期货业协会的官方网站去查询一下，如果它那边有一个明确的备案，那这个网站基本是一个靠谱的网站。当然了，有个前提是，你要先找到中国期货业协会的官方网站，并且确定这个网站是他们的官方网站，这个应该不会有什么非法链接吧？

王曦：这个我们在来之前也试过搜索协会的名称，出来的第二个就是我们的官网了。（注：当前搜索排第一）

经济之声：为什么第一个不是呢？

王曦：第一个也是一个推广广告的链接，好像是一个组织开展考试的机构。

经济之声：也就是说想要去判断网站是不是靠谱之前，要先判断“查询网站是否靠谱”的网站是不是靠谱，你说这多难。通常第一个不是官方网站，对吗？

王曦：这个可以作为参考，但也不绝对。一般正式官网后面会有一个蓝色标志，像中国期货业协会的名称，搜出来正式官网的后面会有一个标写“官网”的蓝色方框。

经济之声：在节目上半段，我们讨论了假冒及非法链接，说到了不要单看网页设计的多漂亮，还要时刻留个心眼儿，认真辨别官网链接真假，通过能查询真实信息的官网了解权威信息。但是我们在案例中也发现了新的问题，除了非法链接，非法软件的杀伤力更大。我们一起来讲讲非法软件的门道。

纪彤国：不法分子利用非法软件实施诈骗，最通常用的就是假行情。虽然每个现货交易平台都在宣称，自己的平台报价都是跟国际接轨的，交易的白银、原油品种都是由伦敦银或纽约商品交易所西德克萨斯原油（WTI）通过汇率转化而来，关联市场价格，行情实时变动。但是他们实质是内部盘，并不连接实际交易的正规期货市场，这些假平台的后台操作者和投资者对赌，对平台有利则成交，不利就不成交，投资者必定亏损。另外，经纪商为赚取手续费，故意引导客户频繁交易，从中赚取高额的手续费，也会导致投资者损失。

经济之声：假行情这件事，本来以为很好查验，但现实生活中这类案例时有发生，投资者就是被蒙在鼓里。我们来看一则案例：

案例：去年11月份，安徽滁州破获了一起特大现货诈骗案，该团伙诈骗的主要方式，是利用所谓“分析师”通过虚假交易制造较真实的盘面交易，以投资专家、博士等指导老师名义，给客户下操作指令，每周进行一二次交易，在最初一段时间里提供正确的行情，通过先“送金”让客户小赚一笔。客户赚到几百元或数千元之后，开始信任代理商，此时，代理商就会诱骗客户加大投资，向客户推送“PK行情”，使客户进行反行情买卖，便于他们开始“杀金”。他们利用“做市账户”内虚拟资金的优势，操控品种的交易走向，明明是大幅杀跌，给客户的指令却是买涨操作，导致客户爆仓（强制平仓），致使客户产生巨额亏损，从而骗得客户投资资金。

这个案件抓获犯罪嫌疑人32人，刑事拘留11人，取保候审21人，涉案区域覆盖北京、上海、江苏、安徽等20余个省市，涉案金额5000余万元，近400名受害者深受其害，但是没有人识破其伎俩。

经济之声：也就是说这些上当受骗的投资者，在钱财灰飞烟灭之后，都不知道这是一个骗局。如何看待这个案件里的假软件？

乔京：在搜索引擎中搜索大宗商品交易平台软件，出现的搜索结果琳琅满目。一些常见的宣传用语，比如：“终端覆盖多版本，BS线及时发出买卖信号，多空拐点准确把握，新手也能快速上手”、“现货软件独家行情信息数据先人一步实时直达，覆盖直通各交易所”、“准确把握盈利机会，轻轻松松看行情做交易”、“软件永久免费使用，点击下载”等。如此种种光怪陆离让人眼花缭乱，看似极具诱惑力实则暗藏深水。

一般来说，大宗商品交易平台的假软件主要指盗版软件。国内服务现货市场的软件商不下上百家。但是这类软件往往价格都在百万以上，一些小平台不愿意支付这笔费用，于是自建软件和盗版软件逐渐抬头，另外正规软件商都不会给客户开后门，这也是假软件猖獗的原因之一。

2015年，重庆晨优电子商务有限公司在未取得国家许可及相关资质，没有农产品现货，也没有仓库的情况下，利用购买的电子交易软件私自搭建晨优电子现货交易平台，并在该平台开设花椒、辣椒、柠檬等12项虚假的农副产品现货交易，通过注入大额虚拟资金，控制交易行情，强行平仓等手段骗取被害人钱财，控制价格走势，任意修改交易数据，通过驾驭虚拟盘来达到赚钱目的。

盗版交易软件的猖獗主要在于：一是贪图便宜，一般有业内口碑的软件都是百万以上，盗版软件几万元就可以解决；二是应用盗版软件，可以便于平台自身掌控，愿意给客户开后门，采用做市商是交易机制的平台，更多的是与投资者进行对赌，如果能够在后台掌控投资者的资金变动，这才是这些不规范平台最希望的。

经济之声：微信后台也有投资者留言讲自己碰到假软件的事，那么该如何识别呢？

王曦：从技术角度来说，对于终端的投资者而言，想要鉴别是比较困难的。我们可以对比假软件和合规的经营机构采用的软件。正规的经营机构的交易系统，投资者的指令进来了，实际上经营机构要根据交易所的规则（比如价格优先 、时间优先）送到交易所的系统里撮合成交。而假软件，它不按照上述的流程来，无法确保是否存在真实的撮合成交。对于普通投资者，由于处于终端，只能掌握指令发送和结果获取，无法知悉中间的过程，所以很难从技术上鉴别软件是合规的还是非法的。

我个人觉得比较简单的鉴别方法是看软件的来源和渠道，看这个软件是从哪里获取的，看获取软件的机构是不是合法的机构，这对于一般投资者而言是比较容易判断的方式。对于有些在网页上自动弹出让你下载交易软件的对话框，一定要擦亮眼睛，注意防范。因为访问正规的经营机构的网站，通常不会弹出对话框让你下载它的交易软件。

经济之声：还有一种新式武器叫“改单神器”，这个怎么理解？

乔京：改单神器主要是通过假软件及假行情来实现的。类似滑点、卡盘等手段在非法期货诈骗中时有发生。所谓滑点，就是交易过程中，单子的成交价格与实际指令价格不一致，比如白银在4000点位时，你下单子买的多单，可是实际成交价却是4005点，那么就有了5个点的滑点。所谓卡盘，就是指盘面报价或品种转换的时候会卡住，比如说，在某个点位停止不动，从k线图转到分时图会卡住什么都显示不出来。

由于交易平台对假行情和假软件具有可操纵性，交易商会通过平台后台装有的防漏洞插件中滑点、延时交易、最大单量限制、行情不动时禁止下单、跳空等功能对客户的交易情况进行控制，导致平台客户非正常亏损。

经济之声：刚才提到了对赌盘、假行情等等，贵金属现货市场中频出“对赌盘”诈骗案件，请乔京给我们介绍一下对赌盘模式？它是怎么盈利，怎么诈骗的？

乔京：所谓对赌，指的是交易所机构会员与投资者互为对手、互为盈亏的“对赌”游戏。非法平台掌握着客户的交易信息，投资者的一举一动，尽在作为交易对手的机构会员的掌握之中。与客户对赌，意味着投资者越亏，现货平台就越赚，而且杠杆越高，客户亏钱的可能性越大，平台赚钱就越容易。

这里主要是这么几个方面，包括现货电子交易方面，国内的外汇对赌平台，香港金银贸易场平台。另外，说明下，对赌、做市商其实是中性词。目前国内做市商需要授权经营，比如期权做市商、新三板做市商，都需要一定的资质，比如注册资本金等等。

经济之声：之前的节目里，还有讲迷你股指期货的，把股指期货合约拆细这种情况。像这种非法标的和正规期货业务在交易软件上的区别在哪里？我们怎么来辨别这类软件？

纪彤国：这类模式和正规期货业务有几个重大的区别，第一，交易软件只能在平台官网下载，而且这些软件不会在正规期货公司官网有下载链接；第二，交易软件的出入金都是通过银行卡转账或者第三方支付进行付款，往往会付款到A公司的对公账户或者是个人收款，而不会和你签署三方存管协议。

经济之声：非法网站、非法平台、非法软件形式多样、花样翻新，从法律层面怎么找到处理他们的依据？

王曦：从法律法规层面，我国暂未制订《期货法》，不过也有相关行政法规对这些行为做出了一些规定。国务院《期货交易管理条例》就明确规定，未经国务院批准或国务院期货监督管理机构批准，任何单位或个人不得设立期货交易所或以任何形式组织期货交易及相关活动。并明确了非法设立期货交易场所或以其他形式组织期货交易活动的法律责任和处罚方式，包括取缔、没收违法所得、罚款等。[第七十四条规定，非法设立期货交易场所或者以其他形式组织期货交易活动的，由所在地县级以上地方人民政府予以取缔，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满20万元的，处20万元以上100万元以下的罚款。对单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处1万元以上10万元以下的罚款。]         

另外，在去年的11月7日，第十二届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过了我国第一部网络安全的专门性立法——《中华人民共和国网络安全法》。针对当前通讯信息诈骗特别是新型网络违法犯罪多发的情况，《网络安全法》专门设置了惩治网络诈骗等新型网络违法犯罪活动的规定，比如，规定了“任何个人和组织应当对其使用网络的行为负责，不得设立用于实施诈骗，传授犯罪方法，制作或者销售违禁物品、管制物品等违法犯罪活动的网站、通讯群组，不得利用网络发布设计实施诈骗，制作或者销售违禁物品、管制物品以及其他违法犯罪活动有关的信息”并增加规定相应的法律责任。相信网络安全法的发布实施，也会对网络钓鱼、网络诈骗等不法行为产生震慑作用。

经济之声：是，投资者还是要拿起法律武器，保障自己的合法权益。最后请三位嘉宾针对如何防范非法钓鱼网站再送几句话给听众朋友。

王曦：不要抱有“一夜暴富”、“天上掉馅饼”的心理；不要轻信“只赚不赔”的虚假宣传；从事期货交易请务必选择合法的期货经营机构，理性投资。

乔京：投资者在进行投资时要多留个心眼，不要随意泄露个人信息，提高自我保护意识。

纪彤国：国内目前只有4家期货交易所挂牌交易的期货品种是合法期货，投资者必须通过正规期货公司开户才能交易并得到法律保护，正规期货市场是受到国家严格监管的金融市场，投资者的资金安全和市场的三公原则有严密的体系在保护，除此以外，那些披着现货外衣的变相期货或各类号称集合竞价、N倍杠杆、无实物交割的大宗商品投资平台都尽量远离。