在期货市场，我们听了太多造富神话，昨天这个赚了1000万，今天那个盈利1个亿，仿佛除了自己，每个人都拿了“草根逆袭”、“逆天改命”的剧本。

但，事实真是如此吗？

一将功成万骨枯，在那些“一夜暴富”的故事背后，更多的是千万级别的账户被消灭，而工薪阶层的小散更是数不胜数。多少人做着“一夜暴富”的美梦走进市场，又有多少人因为“一夜赤贫”狼狈离开，或者仅仅只是在市场苟延残喘？

在这个市场，赚钱的终究只是少数，赚大钱的更是凤毛麟角。对大部分投资者来说，不亏钱，并且能赚出点生活费，就已经是很好了。

所以今天，我们不说那些一年十倍、十年百倍，动辄千万、多则上亿的励志故事，因为那看起来似乎有些遥远，而是来聊一聊更接地气、更符合目前大多数交易者现状的期货经历。

（以下内容整理自期货论坛及知乎，版权归原作者所有）

因为做期货，我成了家里的小偷

“最后5000”：7年，亏了19W，不仅把自己私下积攒的11万“小金库”亏得颗粒不剩，还倒欠了5W透支卡。在此希望以我的血泪史来警醒还在赌的“期圣”们：期货是极少数人赚钱的行业，不要以为自己就是那1%的聪明人，不要再牺牲自己的血汗钱和时间，要玩也只能拿出极少的钱，千万不能借钱，否则失控后的结局就是坠入万丈悬崖。

2013年，一次偶然的机会，我在网上看到某人通过一个叫“期货”的东西，只凭2000元本金赚到了上亿的财富。一时心动不已，自认为不笨甚至还有几分小聪明，只要肯钻研，赚钱一定不在话下，就这样走上了不归路。

一开始也谨小慎微，只搞了5000元，但那时运气特好，不到2个月就变成了2万，本金翻了4倍。自信心爆棚，认为假以时日亿万富翁非我莫属。

然而爆亏紧随而至，在一波极端单边行情中，我出现巨亏，人直接傻了，开始不断入金加仓摊平成本，希望能够像之前那样出现回调然后赚钱离场。但最终没有逃过爆仓的噩运，追加的5万，加上刚开始的2万，一共7万最后只剩4000多。这可是我两年的工资啊！

之后陆陆续续赚赚亏亏，不断地快进快出，手续费累计都去了10多万，总认为自己有朝一日能成为赚货。但到了今年3月9日，真正的噩梦将我唤醒。当时，我看燃油跌了很多，认为原油不会跌破50美元，加上OPEC会议在即，以为会达成减产协议，于是在2025处多了15手，美美地期望周一会给我丰厚的回报。没想到，当晚外盘原油出现大跌，到了周一继续大跌近30%。我彻底懵了，不到8:30就守在电脑前，一到8:55就马上挂跌停价平仓，当天成交17037手，但是没有轮到我。上周五3.5万本金满仓多的15手，一下亏了2.6万，权益只剩8000多。期货公司一个接一个地打电话叫追加保证金，但我根本拿不出钱了，还欠着5W的透支。

周二更可怕，又是一个跌停，这次不用我挂单，期货公司早早地替我挂跌停价了。一个人默默地盯着显示屏，在11:28时看到有大吃单，想撤单，但又怕已被期货公司锁死，犹豫了一下就成交了。想不到下午冲了105点，我穿仓了，倒欠期货公司2万多元。这下更怕了，怕老婆知道，怕期货公司起诉……在不断的电话催促中，在害怕得通宵无眠的煎熬中，我成了家里的小偷：偷偷拿出家里本金5万的炒股银行卡，把上面亏剩的3万元全部转出还账……

心痛得刀割一样，时常一个人躲在无人处偷偷流泪。原本一个幸福的家庭难道也要被我弄得支离破碎吗？本人在一个饿不死的单位混日子，月薪3000出头。老婆毕业分配在一个国企，月薪1800，虽然工资不高，但工作轻松，可以照顾家。儿子聪明、懂事、上进。小日子虽然紧巴巴，却很幸福。去年老婆单位团购房子，内部价2900，市场价3500，为了长远打算，决定参与团购。贷了27万房贷，剩下的老婆多年来省吃捡用存下6万，向亲戚借了5万。扣除每月还房贷3000多点，只剩2000多点保证日常生活开支，紧巴得不敢生病、出一点点事。如今出了这档子事，我真是既害怕，又后悔，觉得对不起儿子，更对不起在我一穷二白时就一心跟我的老婆！

两个月，36万资金几乎归零

“DuangDuang”：本人十几年老期货，技术流，趋势交易，爆仓2次，在“死人堆”里长期挣扎，也拿过某期货大赛重量级组第二名的成绩，说一些个人感悟和建议吧。

最早通过做股票进入交易市场，自认凭着小聪明可以在里面叱咤风云，谁知半年熊市赔了五成，随后转战期货。在期货交易中，用赌徒式的交易手法，仅两个月时间就把36万资金几乎归零。这是市场给我上的第一课。惨败之后，我决定老老实实上班，远离交易市场。然而，在每个下班回家的夜晚，我心里总有一颗种子在慢慢发芽，提醒着我，交易这件事我还没做完，我必须要回去。

于是，我开始在工作之余疯狂看书，把市面上所有叫得出名的交易类书籍看了个遍，还四处托关系寻访期货名家讨教经验，并为第二次“杀”进市场筹钱，准备打个翻身仗。两年内后，我重回市场，带着几套不完善的交易体系以及40万本金，小心翼翼地做着交易。但再好的交易体系也存在着不应期，一旦某套体系出现回撤，我就自以为是地换另一套继续交易，这也是我第二次爆仓的主要原因，钱就这样一点点变少，半年后账户余额5000。

之后的我彻底颓了，钱没有了、身体垮了、女朋友跑了，事业也停滞不前。我无法面对每一个熟悉我的人，因为我知道自己在他们的眼里就是个loser，一个荒废了青春的赌徒，我进入了前所未有的低谷，甚至想过结束生命。

但也许这就是我的宿命，颓归颓，我心里那颗种子却在一天天长大，工作生活之余我并没有完全放下交易，在一次次的模拟交易中不断的完善交易体系，重建信心。两年过去，我决定第三次回到交易市场，带着完善后的交易体系和3万块钱。之所以这么少，是因为我明白了如果小钱都做不好的话，是没有办法让大钱活下去的，也知道自己再也输不起了，钱虽然可以挣，但信心一旦被粉碎，可能再也捡不回来了。3万、3.2万、2.9万、3.5万、3.9万……我从没见过我的账户以这种方式向上增长过，三年时间，我不仅收回了所有赔进去的钱，还有那一直向往着的大数字！

后面的事情就变得顺利多了，日内和趋势交易都有不错的收益，财务自由，辞职，打比赛获奖，一切都变得不一样，包括亲友看待我的眼神。如果仅以赚钱为目的的话，我想我成功了，但我觉得这一切都不值得。如果让我重新选择，我绝不会选择交易市场，因为这世界上有太多美好的事物是钱买不到的，错过了就是永远。

最后给点建议吧：1.不要进入交易市场。每逢身边有人询问是否可以进入交易市场，我都用这世界上最恶毒的语言劝其远离，在小白的眼里，交易市场只有机会没有风险。如果你还爱他们，希望他们可以好好生活的话，狠狠地骂他，让他想起交易就作呕，这是积德。2.交易体系。人的心理会随市场不停波动，一个成熟的交易者大多数时间都是处于理性状态的，但一年中总有那么一、两个月是情绪化占上风的，一旦开始情绪化交易必犯大错，大错一出，全年白干。索性放弃小我，机械的交给体系去运营。3.尽量不做日内交易。入门阶段可以用少量资金或模拟盘做日内交易积累盘感，一旦到中期资金量上去之后你会发现，盘面已经不允许你自由进出了，那时再转型大级别交易是很难受的一件事，我个人推崇做15min-60min的趋势交易，大小钱通用。

刚做期货那两年 我交了50万学费

“无极”：2015-2016年，做螺纹亏48万，那时候还是一枚期货小白，开始疯狂学习技术，在外汇上交了3万块钱学费。

2017年，对市场有了初步理解，但还是亏，少几万，主要是也没钱亏了。

2018年开始，坚持做中长线，主要成绩是做了一波PTA，5500~9200三千多点，小仓位赚了十几万。

2019年，基本上没做国内期货，主方向是外汇、黄金、原油和指数，资金量比较小，以波段和短线为主。曾有过一个月5倍，一个月13倍。另外，帮我岳父在我的账户上做了一波白糖，赚了30多万。

2020年打算继续拿小资金做外汇为主，如果期货有大波动机会的话，也会做一两波。我在期货上不做短线，国内期货市场没有国外大，好的策略一旦赚钱就容易被庄家盯上。

分享一点个人心得：1、跟对人。这样可以少走弯路，学习效率能提高好几倍。不过，不要去找网上的野鸡老师学交易，至少得跟有5年以上稳定盈利经验的老交易员学习。人家赚得多不多先不说，能在这个市场中活下来就有学习的地方。前提是人家愿意带你。我碰到了两位好老师，有一位是手把手教我的，所以学得比较快。

2、勤奋。我看过太多人做交易等于赌博。从来不分析自己交易的问题，也不学习。要善于发现和分析问题，总结经验。

3、别想着一夜暴富。想一夜暴富就会赌博，而不是交易。先活下来，保住大部分本金，没本金了不要大量举债做交易。特别是做交易的前三年先别想着赚钱，该上班的就去上班。交易没那么容易，就算你是天才，也不可能一蹴而就。就像行情不可能一天走完，要学会慢慢等待。

4、如果让我再选一次，我真不会选择做交易。这几年为了交易付出了太多，失去了太多，本来我的生活会更精彩。

做交易5年，亏了5年

“散场的电影”：2015年5月进入期货市场，感觉还没什么进步，竟然已经过去5年了。前前后后亏了不到10万，现在还没有放弃。

我刚期货市场就亏了5千。当时买了一单豆粕，做错了方向，不仅没有止损，还越亏越买，最后突破了心理极限才出来。后面就开始反复学习止损，但一直到现在，也不敢说已经学会。因为真的亏得多的时候，还是下不去手砍仓。当然，多数时候还是能控制住，到止损点就止损。

后来，我又陆陆续续亏了几万，最多的一次是2016年的双十一。那天晚上，我一遍刷购物篮，一边看盘，结果出现了一个暴涨和暴跌。还好当时没有放太多钱，亏损金额不至于影响生活。

2018年，又亏了1万。

2019年，一开始只放了2万本金，并制定了交易系统，小心操作。到9月份的时候赚了8000，算起来有40%的收益，于是加大投入，本金变成20万。结果操作却不灵了，每次都是亏多赚少，2个月就亏了18000。当时觉得心里接受不了，就赶紧把加进去的本金拿出来，再次变成2万，并继续打磨系统。

2020年，还是只有2万在账户里，一单一单操作，前两天苹果上涨到快20均线突破，入了一单，结果下午反转，跌了3%。这一次，没有执行止损，结果第二天又跌了3%。盘中出来，本金变成16000。

做交易5年，前前后后亏了不到10万，还算管得住自己，没有放太多钱，就是感觉自己进步不大。现在不甘心放弃，还想继续在期货市场里飘着，说不定哪天灵光一现，就开窍了。

为了验证交易策略，我一笔亏了7万多

“关爱通积分JD卡”：从开始接触期货到目前的稳定盈利状态，中间少不了亏损，最大单笔平仓亏损7万多，当时头上直冒冷汗。

2011年开了期货户，开始小资金参与，但尝试了各种方法，包括日内炒单、套利等等，但最终都逃不过一个字：亏。

2016年7月的某一天，为了在沪铜上验证自己的交易策略，投了几十万进去，到了晚上快11点的时候，沪铜价格一路下跌，看着账面上亏损的金额越来越大，我的心理压力也很大，最终颤抖着按下平台。当时可以说是万念俱灰，趴在电脑桌上，脑门上全是冷汗珠子，那是一笔7万多的亏损。我心里想着，可能这辈子都没法在这个市场上赚钱了，接受现实吧。

但也许是因为不甘心，也许是因为真的喜欢交易，在离开交易以后，我每天晚上躺在床上想的还是交易的问题。2016年10月的一晚，我突然想通了一个策略问题，感觉自己好像离赚钱只有一层窗户纸的距离了，于是又重新回到期货市场。经过3、4年的努力，我已经将之前的亏损全部追回，并进入了稳赢盈利的状态。

我自己的经历体会：梦想是真的有可能实现的；如果确实在交易中无法赚钱，选择退出是正确的，因为要赚别的人钱真的不容易。

我每天都要交易，每天都要亏损

“稳定亏损”：我已经稳定亏损快1年了，还在苦苦挣扎。我每天都要交易，每天都要亏损，时而短线，时而高频，时而追涨杀跌，时而抄高摸顶，我不是在乱交易，而是在不停找适合自己稳定盈利的方法。时而大止损，时而小止损，不管我怎么做，每天要亏掉资金的10%左右。

每次亏损，都似曾相识，盘后行情那么清晰，盘中，我不管怎么做都赚不到钱。亏损后我狂删自己耳光，我原来以为是上班影响交易，后来专职交易，更是天天亏损。有时盈利，一平就出行情，一拿就打止损。更有盈利止盈行情过快吃不掉单子造成亏损，让我心态失衡。

螺纹1805突破看多的，我确阴差阳错做个空单，瞬间被套。接着看甲醇走势和螺纹差不多，立马重仓进多，刚进去就下跌，浮亏巨大，双重打击。短短几十分钟，亏10%的资金。大部分单子不管怎么做都是下单立马见亏损，盈亏比严重不对称。面对行情无序的波动，我总是亏钱，不停地总结、不停地犯错，这样下去我会疯掉。我没法耐心，总觉得哪有这么背的人，就算是傻子，也总该盈利一次吧？本来是想来赚钱的，结果却天天稳定亏损。

我交易的矛盾在于，行情将往上走，我却不停试空、止损，几次以后，行情真的朝我想的方向下去的时候，我又开始因为前面几次做空导致不停止损而犹豫，然后眼睁睁看着行情走出近百点。我不知道自己怎么突然乱的，犹豫亏损太多，就算侥幸做对一次，盈利的单子也拿不住，不敢拿，就怕行情突然回头，原本几十个点的盈利，最后什么都赚不到。

我耐住交易的冲动，看了一晚螺纹的走势，当局者迷旁观者清，心里想着跌破某个点位行情会快速下跌，没想到单子不进去，行情真的朝我预期的方向走了。如果只是单纯的观察行情，一切都那么清晰，但真要进去坐了，不管是顺着做还是逆着做，亏损的概率都会变大。不知道，有多少和我一样的交易者？

最惨的时候，我满身只有2000块

某期货论坛用户：鄙人1994年入市，到1999年绿豆关停，总体暴仓8次。自己的，家里的，亲戚的，所有来钱门路几乎断绝。临近2000年时候，满身只有2000块。那时侯我和老婆与别人合租一套房子，房租150，穿衣吃饭能省则省，一次买了几十斤土豆，天天吃。理发是老婆给我理，顾不上好不好看，理短就行。最辛酸的时候，我还跑到未来大厦的卫生间找卫生纸拿回家用！

后来，我原来所在的期货公司找做饭的，我就去了，条件是不要工资，但管我和老婆的饭。就这样干了小半年，混到了2000年冬天。

2000年底的时候，我有幸认识了一个客户，自己生意忙，把3万块委托给我做，到2001年春天也就赚了1万多，他后来撤户时给了我3000。,拿着这3000，加上原有的2000，近一年没自己开户的我，又开了个小户，并苟延残喘至今！

期货的确是个能赚钱的行业，但难在稳定持久地赚。有时候说起来也一套套的，可是很难坚持原则操作。总结起来，大体两点最重要，顺势和轻仓，其中轻仓比顺势还要重要。鄙人以前在绿豆上总是满仓、超仓，所以总爆，2000年以后再也不敢了，所以没有爆仓过了。我钱少胆小，这几年也只敢做大豆，并总结出一个经验，大豆上只要轻仓，只要不是买顶卖低，即使被套，总有回来的机会。

之前还做了个梦，梦见自己又爆仓了，到处借钱，真是苦啊！啰嗦了这么多，真心希望诸位朋友吸取教训，能够在交易中总结出一套适合自己的操作原则，和期货拼了！

我做多了，合约却跌停了……

某期货论坛用户：本来和老婆感情非常好，结婚以后，对生活有无限向往。1994年，我刚开始做股票的时候，我和妻子一起看《股票操作学》和《短线法宝》，她帮我计算强弱指数和移动平均数，我画图。好多股票的K线图都贴到墙上，当时觉得很幸福。

但我天生属于“不务正业”那号人，没有事业心，没有目标，或者说不能持之以恒。尽管2000年辞职专职做股票以后没有亏掉多少钱，但始终不成功，让我老婆渐渐失去了耐心——她是个要强的人，而我一直没有目标。

2002年底，眼看股市无望，我开始涉足期货，中途还被人拉去做安利。拿了3万元开户，买了4手天胶，准备持有到14000，结果赚了640元就平仓（扣掉手续费），出金了。后来，我一到期货公司，他们就跟我说：真可惜，你可以赚10万的！也是，天胶后来的价位甚至超过了我预期的目标位，到达15000之上！

做了一阵子安利以后，我发现这根本不适合我，于是又下定决定回到期货市场。开户的资金只剩2万，因为做安利花掉不少，还要留点生活费。4月份，我做到了一波豆粕行情，一周赚了近200点，资金上升到三万六左右，这无疑是一个好消息。

但喜悦并没有持续很久，2003年6月，我最惨的日子来临：天胶经历暴跌后反弹，在11000上方震荡，这一天向上假突破！我本来一直看空，认为调整不充分，虽然中期看牛，到9月13000没问题！但次日早盘鬼使神差地买开6手，心想应该能赚个300-400点，当时的资金是32000多一点。开仓以后，我就去了书城，一直到快收盘才回来，发现基本上两个合约都跌了200点，止损似到未到，犹豫了一下就留下过周末了。结果不幸一步步逼近，周一的时候，早上八点半家里居然断网了，于是我赶紧往期货公司跑（不舍得打车），9:05到期货公司，低开低走，接近跌停了！我一下就没了主意，在第二次要封跌停的瞬间平仓，没用，没有几笔成交。然后就是强平、强平，到最后一手时是我自己平的。

后来，转折点出现，我没有勇气开仓，眼看着一口气冲到了13000上方。不过，我始终相信，我会成功的！在这里也祝福大家，享受期货带给我们的一切！最终走向成功！

七禾研究中心综合整理自网络

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